VOS OBJECTIFS

Exprimer vos objectifs et définir vos horizons de placement est le préambule à toute élaboration de stratégies patrimoniales. Ceci nous permettra de sélectionner les placements les plus en adéquation avec vos projets d’investissement (qu’ils soient financiers, immobiliers ou autres).

Pour exemple, la constitution d’un patrimoine peut passer par de multiples solutions :

  • Les livrets, disponibles à tout moment et parfaits pour les placements de très court terme
  • Les assurances vies et contrats de capitalisation pour les horizons à moyen-long terme, 
  • Les actifs mobiliers (actions, obligations et autres instruments financiers) à privilégier pour les projets à plus long terme au travers d’un compte titre ordinaire ou d’un plan d’épargne en actions,
  • L’achat d’un bien immobilier à titre de résidence ou d’investissement locatif,
  • Les plans épargne retraite.
 

Il est important d’insister sur le fait qu’une solution adaptée à un instant T ne le sera pas forcément tout au long de votre vie…

Préparer la transmission de son patrimoine peut revêtir différentes formes : donner en cours de vie ou préparer sa succession…

La constitution d’un capital peut se faire de différentes façons. Cela peut être une capacité d’épargne mensuelle et régulière au cours…

Que ce soit à cause d’un départ en retraite, d’un événement familial ou exceptionnel (maladie, divorce..), vous pourrez être amenés à…

Les aléas de la vie, (arrêts de travail prolongé, invalidité, décès, etc…) peuvent représenter une véritable menace financière pour vous et vos…

L’inflation tend à diminuer le pouvoir d’achat, et lorsqu’une somme est conservée sur un compte courant non rémunéré ou en espèces, alors elle…

Les difficultés rencontrées par les caisses de retraite obligatoires par répartition sont aujourd’hui, plus que jamais, une réalité…

Nous avons su nous entourer des meilleurs experts en courtage de prêts, afin de pouvoir vous accompagner le moment venu, dans…

Vous souhaitez agir et réduire le montant de votre impôt sur vos revenus ou sur votre patrimoine ? Il existe de nombreuses solutions….