Exprimer vos objectifs et définir vos horizons de placement est le préambule à toute élaboration de stratégies patrimoniales. Ceci nous permettra de sélectionner les placements les plus en adéquation avec vos projets d’investissement (qu’ils soient financiers, immobiliers ou autres).
Pour exemple, la constitution d’un patrimoine peut passer par de multiples solutions :
- Les livrets, disponibles à tout moment et parfaits pour les placements de très court terme
- Les assurances vies et contrats de capitalisation pour les horizons à moyen-long terme,
- Les actifs mobiliers (actions, obligations et autres instruments financiers) à privilégier pour les projets à plus long terme au travers d’un compte titre ordinaire ou d’un plan d’épargne en actions,
- L’achat d’un bien immobilier à titre de résidence ou d’investissement locatif,
- Les plans épargne retraite.
Il est important d’insister sur le fait qu’une solution adaptée à un instant T ne le sera pas forcément tout au long de votre vie…