NOTRE SOCIÉTÉ

QUI SOMMES-NOUS

afer correspondant bordeaux

Présent depuis plus de 25 ans, votre correspondant AFER, Paresco Patrimoine, dispose d’un véritable savoir-faire dans le domaine de la gestion de patrimoine.

Par une écoute attentive de vos besoins et une analyse personnalisée de vos objectifs et moyens, nous serons en mesure d’être à vos côtés afin d’accomplir l’ensemble de vos projets.

Notre équipe est composée de différents spécialistes, ingénieurs patrimoniaux, conseillers en gestion de patrimoine et supports techniques. Nous vous accompagnons dans la durée par un suivi régulier, de l’audit patrimonial, à la mise en place de stratégies d’investissements.

Nous exerçons notre activité dans le respect de l’interprofessionnalité (avocats, notaires, experts-comptables) et n’hésiterons pas, en cas de nécessité, à solliciter le professionnel le plus adapté à vos besoins tout au long de notre mission.

Notre cabinet se situe au 68 quai de Paludate 33800 Bordeaux (bâtiment Compagnie Fiduciaire), et fait partie du Groupe CFGP.

EN QUOI CONSISTE NOTRE MÉTIER

En tant que Conseil, nous avons vocation à vous accompagner dans l’ensemble de vos projets de vie, en optimisant votre situation patrimoniale dans son intégralité.

À ce titre, nous réalisons, dès notre entrée en relation, votre audit patrimonial, préalable indispensable à toute préconisation.

Notre principale mission consiste à prendre le temps de vous aider dans la détermination de vos objectifs et de vos priorités, afin de définir une stratégie patrimoniale globale, évolutive dans le temps.

Optimisation de situation patrimoniale

Une fois votre audit patrimonial effectué, nous définirons ensemble votre profil investisseur, nous permettant d’apprécier votre expérience financière et votre connaissance des différents produits et instruments financiers. Il résultera de ce questionnaire, votre tolérance au risque, à la volatilité, et d’une manière générale, aux fluctuations des marchés.

Nous serons ensuite en mesure de :

  • vous préconiser des solutions d’investissement, notamment à travers le cadre fiscal de l’assurance vie et notre sélection de compagnies d’assurance,
  • vous préconiser une répartition de vos avoirs au travers d’une allocation d’actifs personnalisée, en adéquation avec votre profil d’investisseur, 
  • assurer la gestion et le suivi,
  • vous accompagner juridiquement dans la souscription et la rédaction de vos clauses bénéficiaires.

NOTRE ÉQUIPE

Romain Andrieu conseiller en gestion de patrimoine

Romain ANDRIEU

Co-gérant

Alexandra ODEN conseiller en gestion de patrimoine

Alexandra ODEN

Co-gérante

Nicolas USSEL conseiller en gestion de patrimoine

Nicolas USSEL

Conseiller en gestion de patrimoine

NOTRE DÉONTOLOGIE

Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel.
Agir avec loyauté, compétence, diligence au mieux des intérêts de nos clients.

Maintenir en permanence nos connaissances et nos compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.

S’enquérir de la situation globale de notre client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil.

Avoir recourt à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.

Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par nos clients, ainsi que celles concernant les modalités de notre rémunération.

Respecter le secret professionnel.

S’interdire de recevoir des fonds de nos clients en dehors des honoraires qui nous sont dus.

NOTRE GROUPE

logo cfgp conseil en gestion de patrimoine

Paresco Patrimoine fait partie intégrante depuis 2001 du Groupe CFGP, créé en 1993. Le Cabinet CFGP est présidé par Alexandra ODEN, son Directeur Général est Romain ANDRIEU. Nos cabinets et nos équipes ont à cœur d’agir dans votre intérêt, au travers d’une approche globale de votre patrimoine, passant par une écoute attentive de vos besoins et une personnalisation sur-mesure du conseil délivré. A ce jour, nous gérons déjà plus de 280 millions d’euros d’actifs et comptons plus de 3000 clients. Nos équipes ne cessent d’être renforcées afin de permettre à chacun de pouvoir se spécialiser : ingénieurs patrimoniaux, conseillers en gestion de patrimoine, supports techniques et administratifs. Autant de professionnels dont la mission est de vous apporter un suivi de qualité.

http://www.cfgp.fr

NOS INSTANCES PROFESSIONNELLES

Logo cngp conseils en gestion de patrimoine

Nous sommes membre de la CNCGP « Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine », organisation professionnelle représentative de notre profession.

https://www.cncgp.fr

NOS PARTENAIRES PRIVILÉGIÉS

L’AFER est une Association d’épargnants, libre et indépendante, dont l’objectif est de permettre à ses adhérents de se constituer une épargne dans le meilleur cadre fiscal, juridique, et financier possible. L’association bénéficie d’une ancienneté et d’une légitimité qui lui permet d’être force de propositions vis-à-vis des parlementaires et des pouvoirs publics.
D’années en années, le contrat AFER reste l’une des références du marché de l’assurance vie.

Generali est implanté en France depuis 1832, déjà près de 200 ans d’expérience, et dispose d’un des meilleurs ratios de solvabilité (221% SCR et 458% MCR).
Generali encourage l’investissement en unités de compte, dont l’objectif est de contribuer au financement de l’économie réelle et de permettre à ses clients investisseurs de maximiser leur allocation financière et leur gain potentiel, dans le cadre de leurs investissements long terme.

Fort de 45 ans d’expérience, Cardif, filiale du groupe BNP PARIBAS, a pour objectif de proposer des produits d’épargne et de protection contre les aléas de la vie.
Leurs ratios sont également un atout (152% SCR et 236% MCR).

AXA THEMA a été créé en 1993 et est dédié aux conseillers en gestion de patrimoine. Ses contrats CORALIS (assurance vie et contrat de capitalisation) permettent aux clients investisseurs de diversifier leurs investissements à long terme. AXA THEMA compte près de 1 200 milliards de capitaux gérés et un ratio de solvabilité de 193% en 2018. 

En tant que courtier en assurances, nous travaillons également avec d’autres compagnies. Chacune de celles-ci sont des partenaires de longue date pouvant vous apporter des spécificités et avantages en fonction de votre âge, de votre horizon de placement et de vos objectifs patrimoniaux. 

Notre liberté d’action et notre écoute vous garantissent que nous choisirons en toute objectivité, la compagnie, le contrat et les supports d’investissements, en totale adéquation avec vos besoins et objectifs patrimoniaux.